投資理財

你不可不知的3檔美股ETF!巴菲特推薦的投資方式

台股投資人都知道 0050 和 0056,但你知道美股有更多更好的 ETF 嗎?巴菲特說過很多次,對大部分投資人來說,買進追蹤美國 S&P 500 指數的 ETF 是最好的投資方式。

在投資一檔ETF前,首先至少要知道四件事:

1. 總費用率

這當然是越低約好,不要小看這個零點幾%的費用,長期下來可能就造成績效上很大的差異。0050 的總費用率是0.43%,美股有很多大型 ETF 費用率在 0.1% 以下。

2. 管理資產和成交量

一檔管理資產越大的 ETF,通常成交量越高,流動性越好,交易時的點差小,而且費用率可以壓得比較低。

3. 追蹤誤差

所謂的被動型 ETF 意思就是被動追蹤某一指數,比如台股中的 0050 是追蹤台灣50報酬指數,FH滬深 006207 追蹤的就是中國滬深300指數。

追蹤誤差指的是一檔 ETF 和它所追蹤的指數實際上績效的差異。ETF 投資人希望的是能得到跟指數一樣的報酬,有些 ETF 因為設計不良所以追蹤誤差比較高,像這樣的 ETF 就是較差的選擇。

4. 持股類型及權重

投資人要搞清楚,這個 ETF 買的是像 S&P 500 這種各產業都有的大型公司、或者是特定產業內的公司、還是中小型股票。另外,很多投資人買 ETF 的其中一個原因是要避開個股風險,所以一檔 ETF 持股夠不夠分散也很重要。比如 0050 中,台積電一家公司就佔了超過 40%,所以買0050 分散個股風險的效果有限。

以上這些資料可以在英文網站 ETF.com 或是台灣的 MoneyDJ 找到。


下面是3檔投資人必知的 ETF。

首先是追蹤 S&P 500 指數的 ETF。

S&P 500 指數內的公司從科技、金融到消費品等各種產業都有,所以單一產業的風險較低。比較多人聽過的可能是歷史悠久的 SPY,但其實另一檔也是追蹤 S&P 500 指數的 VOO 費用率更低。

SPY 的費用率是 0.0945%,VOO 只有 0.03%,只有三分之一不到。VOO 和 SPY 都是大型的ETF,管理資產分別約 1300 億美元和 2500 億美元,持股名單和權重都差不多。

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再來是追蹤那斯達克100指數的QQQ。

那斯達克指數以科技股為主,所以你會看到 QQQ 的前十大持股有九家是科技類股。另外 QQQ 的持股也比 VOO 更集中,持有的前五家公司微軟、蘋果、亞馬遜、Facebook 和Google(Alphabet) 加起來佔了45.6%。QQQ 的費用率是0.2%,總管理資產約1000億美元。

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如果你覺得S&P 500 和那斯達克100指數不夠全面,那你就可以考慮接下來要介紹的 VTI。 VTI 追蹤的是 CRSP U.S. Total Market 指數,大中小型股全包含,持股更加分散,前十大持股加起來只佔 21.3%,總管理資產 1300 億美元,費用率 0.03%。但事實上 VTI 的持股與 VOO 也差不多,多出來的中小型股佔的比重也很低,對整體報酬的影響可以說是微乎其微。

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美股的標的非常多元,除了追蹤主要指數的 ETF 外,你還能以投資風格選擇不同的 ETF,像是 SPYD 和 VIG 是追蹤高股利指數,適合喜歡領股利的投資人。

另外像是個別產業的 ETF 也很多,比如 FIVG 是 5G ETF,VGT 是資訊科技 ETF。但這些個別產業 ETF 有些缺點,像是 FIVG,因為管理資產少,費用率較高,另外也因為持股較集中,風險可能較大。舉例來說,前陣子能源股 ETF 和航空股 ETF 就跌得很慘。所以對於一般散戶投資人來說,買個別產業 ETF 前最好要先做足功課。


最後一個介紹的是一個小型主動型 ETF。在說這個 ETF 之前先介紹一下之前曾經在我們特斯拉的影片中出現過的 ARK Investment 和創辦人 Cathie Wood。

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Cathie Wood 是投資界少數的女性執行長和投資長。她在2014年創辦了 ARK Investment,專門投資破壞性創新的公司。到今年三月底為止,ARK Investment 旗下最大的主動型 ETF — ARKK,年化報酬高達 17.25%,表現極佳,同時期的 S&P 500 年化報酬率只有 7.07%,因此三月市場大跌時,她的公司反而還淨流入了四億多美金。

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Cathie Wood 是著名的特斯拉大多頭,公司旗下有三檔主動型ETF最大持股是特斯拉。還不了解特斯拉的人可以去看我們之前的文章和影片喔!

雖然 ARKK 報酬率很好,但因為是小型 ETF,而且還是主動型ETF,所以費用率比較高,0.75%,且成交量較小。

最後提醒大家,我們的文章和影片只是分享不是買賣建議,而且有時候難免有錯誤,所以在做任何投資之前記得要自己先做功課喔!

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